In poche parole
 
Per proteggere i nostri Yuhsers e combattere il crimine finanziario, è possibile che Yuh blocchi temporaneamente un conto in caso di attività sospetta o problemi di conformità. In quest’articolo, ti daremo tutti i dettagli sul perché ciò avviene e su cosa puoi fare per gestire la situazione piuttosto sgradevole.

Che confusione, sarà perché è bloccato… Ecco spiegata la sospensione di conto

La sospensione del tuo conto è un po’ come quando un amico mette il broncio e smette di risponderti: frustrante, snervante… In una parola, fastidioso. E lo capiamo perfettamente! Ma non lo facciamo per rovinarti la giornata. Come app finanziaria sostenuta da Swissquote e PostFinance, abbiamo la responsabilità legale di proteggere il tuo denaro e combattere il crimine finanziario. Scopriamo insieme perché a volte dobbiamo sospendere il tuo conto e potremmo non risponderti, e che cosa puoi aspettarti nel corso di questo processo.

Le ragioni principali per cui Yuh congela i conti: conformità, attività sospetta e frode

1. Abbiamo bisogno di più informazioni su di te
(KYC* – Know Your Customer):

Quando apri un conto o raggiungi una certa cifra, potremmo aver bisogno di chiederti ulteriori informazioni su di te in conformità alla legge svizzera (di sicuro avrai sentito parlare delle normative antiriciclaggio e sull’insider trading). Se non riceviamo per tempo le informazioni che ci servono, il tuo conto potrebbe venire bloccato. Sappiamo che è una seccatura, ma lo facciamo per garantire un sistema finanziario pulito e trasparente e per la sicurezza del tuo conto.

2. Attività sospetta e transazioni insolite:

Se i nostri sistemi rilevano attività sospette sul tuo conto – come transazioni che non rientrano nelle tue abitudini – siamo costretti a sospenderlo. Ogni attività insolita fa scattare campanelli d’allarme, e noi di Yuh abbiamo team dedicati all’antiriciclaggio e sofisticati sistemi automatici che le tengono sotto stretto controllo. Se qualcosa è vistoso o non ci convince, dobbiamo passare all’azione.

3. Rilevamento delle frodi – bloccare i criminali in flagrante:

Il rilevamento delle frodi è un aspetto chiave del modo in cui proteggiamo il tuo conto. Se rileviamo attività sospetta o fraudolenta, potremmo doverti congelare temporaneamente il conto per evitare ulteriori transazioni e bloccare potenziali attività criminali in flagrante, mantenendo al sicuro le tue finanze. Vuoi approfondire l’argomento? Per maggiori informazioni, dai un’occhiata al nostro articolo dedicato al rilevamento delle frodi.

Quando qualcosa va storto: cosa fare se il tuo conto viene segnalato erroneamente

Anche se tendiamo sempre alla massima accuratezza, nessuno è perfetto. I nostri sistemi e team si impegnano a proteggere il tuo conto, ma la perfezione non esiste e può capitare che clienti legittimi vengano erroneamente segnalati come potenzialmente fraudolenti, a causa di informazioni ambigue o comportamenti insoliti. Se dovesse succedere a te, potremmo aver bisogno di maggiori dettagli per chiarire la situazione e chiederti ulteriori informazioni. Spesso dobbiamo formulare giudizi in base ai dati in nostro possesso, ma non preoccuparti: ci impegniamo a risolvere eventuali problemi e a correggere eventuali errori il più rapidamente possibile.

Tirando le somme: i congelamenti di conto, fastidiosi ma fondamentali

I congelamenti di conto possono essere fastidiosi, ma hanno un ruolo cruciale per la sicurezza del tuo denaro – e del denaro in generale. Il crimine finanziario è in continua evoluzione, e come app finanziaria è nostra responsabilità non abbassare mai la guardia e combatterlo il meglio possibile. Se il tuo conto dovesse mai essere sospeso, ricorda che il processo fa parte di una missione più grande: proteggere i nostri Yuhsers, prevenire la frode e mantenere un sistema finanziario pulito e trasparente.
 
In caso di dubbi o domande, il nostro Customer Care è qui per aiutarti – anche se, per motivi legali, potrebbe non avere sempre modo di darti tutte le risposte durante una sospensione. Ma non temere: queste misure vengono adottate per proteggerti a lungo termine.
*KYC (Know Your Customer) è un processo di verifica rafforzato richiesto dalle normative bancarie, durante il quale raccogliamo informazioni aggiuntive che ti riguardano per soddisfare requisiti normativi, come verificare l’origine dei fondi e assicurarci l’utilizzo legale del conto. Quest’ulteriore livello di verifica contribuisce a prevenire crimini finanziari come il riciclaggio e l’insider trading, mantenendo la sicurezza del tuo conto e del sistema finanziario.